个险线索脏，团险打不到负责人
投放一开，空号、已买、只是问问的混进来。团险打进去是前台，人事根本接不到。
个险线索带渠道进系统，AI 先挡无效。团险、企财险锁定法人或人事，第一通问有没有团险、什么时候到期。
01 场景、痛点、收益
这个业务每天断在哪
保险不是缺名单。是话术说满公司担责，客户长在代理人私人微信上，续期靠人记。
客户加的是代理人私人微信
计划书、回访、续期都在私人号。人一走，在谈和待续的一起走。
工作号可改绑。客户跟的是公司。计划书和回访留下，下一任接着做，不用重新加。
电话里把收益和赔付说满
为了签单保证收益、保证能赔、说跟存款一样。出了投诉公司背锅，抽检听不过来。
全量质检听意思。保证收益、保证赔付、和存款一样，打在那一句上，对得上计划书和回访。
续期掉了才知道，加保靠记性
该续的人，代理人翻聊天。市场加投放，说不清哪条计划真正承保了。
续期按节点出名单。承保和续期写回渠道。目标回填真保费，不是自己填的件数。
02 落到每天在干的事
三个现场，同一条客户
从开口到续期，客户始终在公司工作号上。代理人可以换，保单不用换。
个险先挡脏的，团险先打到人
李女士从转介绍进来，问教育金。旁边投放空号 AI 先挡。团险那条，人事负责人电话已经在档案里。
- 投放、转介绍进公海
- 团险锁定法人 / 人事
- AI 挡无效，再转人工
代理人走了，计划书还在
利益演示、回访、签名在工作号里。人走改绑，下一任打开同一条，看见电话里有没有把收益说满。
- 计划书在公司账户
- 误导话术能质检
- 特批走审批
该续的单，系统催，不是代理人记
续期、加保按节点出名单。分析能看见这条客户从哪条渠道来、承保了没有。保证收益的通话单独列给经理。
- 续期不靠私人日历
- 渠道对得上承保
- 目标回填真保费
03 产品怎么套上
工作号、外呼、质检，套在同一张保单上
个险把买来的线索打干净。团险先打到企业负责人。微信和话术留在公司。
04 顾问、经理、老板
各看各的，对着同一套账
代理人打筛过的人，经理盯话术和续期，老板问保费和客户还在不在公司。
打开的是还在看计划书的人
一点即打，微信走工作号。收益承诺写在计划书里，不写在口头。
今晚待回访 8 人，空号已挡。
听过程，也听有没有乱说
质检标保证收益、和存款一样。哪条投放无效过高，当天能停。
2 通保证收益，续期本周 11 单到期。
问承保，也对得上续期
哪条渠道还在亏、谁的客户还在私人微信、本月保费目标差多少。
承保 27 件，续期完成 74%。
05 常见问题
先把这几件事说清楚
客服每天 9:00–18:00，含周末和节假日。按你们现在最痛的环节开通。
个险投放一开全是空号，代理人还要全打吗？
线索带渠道进系统。大模型先问是不是本人、还看不看。空号和明确不买的挡掉，人工只打还在问计划书的。
团险、企财险打进去是前台，怎么办？
按画像圈企业，锁定法人或人事。第一通问有没有团险、什么时候到期，不在行政身上耗一整通。
客户加的是代理人私人微信，人走了保单怎么办？
计划书、回访、续期走工作号。人走改绑，下一任接着做，客户不用重新加微信。
电话里说跟存款一样、保证能赔，管得住吗？
全量质检听意思。保证收益、保证赔付、和存款一样，打在那一句上，对得上计划书和回访。不是抽几通碰运气。
续期掉了才知道，还能提前催吗？
续期、加保按节点出名单。该续的人系统出，不是代理人翻半年聊天。
哪条投放真正承保了、续上来了？
承保、续期、保费写回渠道。加预算看的是进了多少保费，不是代理人自己报的意向量。
先把保单和客户收回公司
按你们现在断在话术说满、客户跟人走还是续期靠记性开通。